你了解持续火热的“固收+”基金吗?

2021年上半场无疑是市场持续震荡的时期,在此背景之下,“固收+”基金受到众多投资者的青睐。根据2021年基金二季报披露,“固收+”基金的数量规模进一步攀升,突破2万亿元大关。其中,以二级债基和偏债混合基金为代表的“固收+”规模达1.4万亿元。

在规模上升的同时,“固收+”基金业绩整体表现也不错。根据中金公司的统计,2021年二季度,超过95%的“固收+”产品获得了正收益;上半年,超过91%的“固收+”基金收益为正。

什么是“固收+”?顾名思义,“固收+”就是“固收”和“+”两类投资策略的有机组合,通过配置较高比例的固定收益资产保证收益稳定性,同时将部分资产投资于风险系数较高的股票等权益类资产,在平衡风险的前提下博取收益。

一方面,将债券等固定收益类资产作为底仓,力争提供相对较为平稳的基础收益;另一方面,适度投资优质个股来力争增厚收益。这样既满足了居民理财的需求,也兼顾了力争追求长期相对稳健增值的需求,是帮助投资者优化资产配置的较佳工具之一。

一般来说,市场投资者一般认为常见的“固收+”产品有偏债混合基金、二级债基等。此外,从仓位比例来看,“固收+”产品股票仓位比例的上限通常有40%、30%、20%等,投资者可以根据自己的风险偏好,选择不同股票上限的产品。

据悉,公募基金在“固收+”产品在“+”的策略运用上存在一定差异,具体来看可以划分为“可转债”、“可转债+衍生品”、“可转债+股票”、“可转债+股票+衍生品”、“可转债+股票+打新”、“可转债+股票+打新+衍生品”、“股票+打新”、“战略配售”、FOF等9个不同的类别。

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2021-07-28
你了解持续火热的“固收+”基金吗?
根据2021年基金二季报披露,“固收+”基金的数量规模进一步攀升,突破2万亿元大关。其中,以二级债基和偏债混合基金为代表的“固收+”规模达1.4万亿元。

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