ESG投资方兴未艾,银行理财、公募基金纷纷拥抱“新蓝海”

今年以来,随着“碳中和”、“碳达峰”等节能减排概念的深入人心,在投资领域长期关注企业环境、社会和治理绩效的ESG(Environment,Social and Governance)相关的主题产品也开始逐渐为众人所熟知,成为资管发力领域之一。截至7月底,今年以来境内商业银行发行的相关产品规模已近百亿元。

年内ESG理财产品募集规模已近百亿

根据普益标准数据梳理发现,2021年截至7月31日,境内商业银行已合计发行了21只ESG主题理财产品,募集规模达99.84亿元。

从各银行的产品发行情况来看,作为国内首批签署联合国《负责任银行原则》的三家商业银行之一,华夏银行自2019年以来共发行了49只ESG主题产品,数量远超其他银行。据不完全统计,截至2021年7月底,华夏银行发行的ESG主题产品的规模已达255.9亿元,成为银行业ESG理财产品的领航者。另外农业银行也发行了15只ESG产品,募集规模达155.5亿元。其他银行在该领域尚处于探索阶段,截至2021年7月底仅有9家银行涉足该领域。

从产品类型来看,有45只产品为固收类,32只为混合类,仅有1只为权益类产品。

从产品的投资范围来看,ESG主题产品秉持可持续发展投资理念,例如华夏银行的第一只ESG产品龙盈固收ESG理念01号(一年定开) 重点投资于节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级以及绿色服务等环保产业,以及与民生、乡村振兴、普惠金融、高质量发展等领域相关产业的境内市场固定收益类金融工具。

ESG金融产品方兴未艾,主题基金近2年平均收益接近100%

整体上看,目前ESG理财产品尚处于初期发展阶段,相关主题产品数量尚不多。不过,此前光大证券的研报中也指出,国内ESG金融产品虽然起步晚、但发展快,有较强的发展潜力。

以公募基金为例,据光大证券统计,如果将“纯ESG基金”定义为投资策略中完整包含了环境、社会、治理投资理念的基金,将“泛ESG基金”定义为未完整采用ESG投资理念,但考量了环境、社会和治理其中任一方面的基金,截至2021年5月31日,国内共有182只ESG主题概念基金,其中“纯ESG基金”7只,“泛ESG基金”175只,合计管理规模达3457.87亿元。

从新发产品层面来看,近半年来,纯正的ESG公募产品数量激增。Wind统计显示,2020年全年仅发行了3只ESG基金,而2021年上半年就发行了8只,其中5只是ETF产品,3只是主动管理基金。

从业绩来看,Wind统计显示,截至7月20日,全市场ESG主题基金近1年投资平均回报率接近30%,近2年投资平均回报率接近100%。

其中,农银汇理新能源主题近2年回报率近350%,汇丰晋信低碳先锋、信诚中小盘和工银瑞信生态环境近2年回报率均超过250%。此外,农银汇理新能源主题和长信低碳环保行业量化近1年回报率均超过100%。

此外,据业内人士透露,下半年还有更多高标准的ESG基金面世。

ESG投资者教育亟待“提速”

当前,我国ESG投资教育同样处起步阶段,投资者入场节奏明显落后于海外发达市场。业内人士分析指出,这一方面与当前A股市场的ESG评级体系发展仍不完善、ESG可投资性有待验证有关,另一方面也与ESG投资理念尚未普及有关。

据悉,此前北京某股份制银行的客户经理就曾表示:“目前ESG概念的理财产品发行较少,并不被大众所熟知,我们也很少对客户推荐。”而相关银行客户也表示对于ESG主题理财产品并不了解,甚至有不少人表示没听过,也不感兴趣。

而与个人投资者形成鲜明对比的是,中国机构投资者显然更敏锐的捕捉到了ESG领域的投资机会,并开始逐渐重视ESG投资策略。据此前中国证券投资基金业协会的一项调查显示,目前国内机构投资者中接近九成对ESG投资策略有所关注,其中十分关注并且进行实践的占比接近20%。

当前,随着碳交易市场的开闸,ESG投资已经成为大势所趋,加快投资者教育也已成为弦上之箭。

7月24日,中国人民银行副行长范一飞在全球财富管理论坛2021北京峰会上就表示,中国人民银行会在具有中国特色绿色金融发展道路上持续探索,既重视自上而下的顶层设计,也要注意培育自下而上的市场主体、自觉意识。一是政策措施与机制建设多措并举,培育ESG投资人。二是健全绿色金融标准体系,推动与国际标准对接。三是完善信息披露要求,强化市场约束机制。四是加强市场生态建设,发挥好中间机构的桥梁作用。

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2021-08-03
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当前,随着碳交易市场的开闸,ESG投资已经成为大势所趋,加快投资者教育也已成为弦上之箭。此前,人民银行副行长范一飞就表示,未来,一是政策措施与机制建设多措并举,培育ESG投资人;二是健全绿色金融标准体系,推动与国际标准对接;三是完善信息披露要求,强化市场约束机制。四是加强市场生态建设,发挥好中间机构的桥梁作用。

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