小米赴港上市:小米金融总资产占集团14%,未来将完全分拆

5月3日,小米正式提交了在港上市申请,而且是包括金融业务在内的集团整体上市,招股书也首次披露了大量小米金融板块的详细数据。

根据招股书披露的数据,小米2017年营收1146亿元,经调利润54亿元。其中,截至2017年12月31日,小米金融的收入及税前净利润分别占集团的0.7%及0.2%,小米金融的总资产占集团约14.1%。

截至招股书编纂日期,小米金融的1亿股已发行股份均有小米集团持有,是其全资附属公司,财务数据将被计入合并财务报表。

此次招股书提到:“为精简金融相关业务的各经营实体,并在未来可将小米金融完全自本集团分拆。”集团表示,已完成小米金融重组,将金融相关业务由小米金融持有,并出示了重组完成后小米金融集团的企业架构。

小米金融重组中,小米科技所持捷付睿通股份有限公司(小米支付)股权转让给北京小米电子软件,文件称须取得相关监管批准。此外,小米集团就小米金融重组向小米金融集团分别垫付约8.3亿美元及人民币2.9亿元的小米金融重组贷款。

如架构图所示,北京小米电子软件目前为非上市主体小米集团旗下,股权方面仅为小米创始人雷军和小米副总裁洪锋两名自然人,其中雷军持股90%。

除小米支付外,其余小米的金融板块都已在北京小米电子软件这个非上市主体下,包括四川新网银行股份有限公司(新网银行)、上海米筹互联网金融服务股份有限公司(米筹金服)、北京小米保险经纪有限公司、小米信用管理有限公司等。

除了重组之外,招股书提到了小米金融购股权计划。在一期购股权计划中,雷军持有42.07%的股份,如果购股权计划全部实施且管理层全额认购,雷军在小米金融持股比例为16.8280%。小米金融二期购股权计划,拟最多授出1.5亿股,如果全部实施,雷军持股可能达到28.0647%。

招股书称,集团预期,股权滩簿后,小米金融将不再是本公司附属公司,其经营业绩亦不再会合并入帐。

关于购股权计划,小米集团指出,小米金融处于初期发展阶段,小米集团认为实施该计划有助小米金融物色合适的管理人员,并计划让小米金融的管理层和员工日后持有大量股权。

小米集团于2015年推出互联网金融业务,贷款产品包括分期付款贷款及消费贷款,主要通过小米金融、小米钱包及小米贷款手机应用程序分销贷款产品。小米钱包有手机钱包及支付功能。小米金融业务主要通过重庆小米小额贷款及北京小米电子软件进行。

招股书显示,应收贷款主要包括向客户提供互联网金融业务的附属公司贷款,由于互联网金融业务增长,应收贷款由2016年的16亿元人民币,增长至2017年的81亿元。截至2018年3月31日,已偿还45.4亿元。2017年,借款112亿主要为互联网金融业务提供资金,其中45亿已偿还。招股书提到,互联网金融服务对互联网服务分部收入贡献变高。

本文首发于微信公众号:互联网金融电讯。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

极客网企业会员

免责声明:本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿,凡在本网站出现的信息,均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性,但不保证有关资料的准确性及可靠性,读者在使用前请进一步核实,并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏,概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时,应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明,并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后,将会依法尽快联系相关文章源头核实,沟通删除相关内容或断开相关链接。

2018-05-03
小米赴港上市:小米金融总资产占集团14%,未来将完全分拆
小米赴港上市:小米金融总资产占集团14%,未来将完全分拆

长按扫码 阅读全文