蚂蚁金服、财付通等第三方支付联合发布互联网金融反洗钱宣言

洗钱活动一直就是金融监管严厉打击的对象,除了传统的洗钱方法之外,随着互联网金融的高速发展,金融罪犯也盯上了利用隐秘网络洗钱的途径。近日,蚂蚁金服、财付通、快钱、易宝等多家互联网金融机构在中国互联网金融反洗钱峰会上,联合发布了反洗钱宣言,将合作共同打击金融犯罪。

复旦大学与蚂蚁金服等联合主办的“2015中国互联网金融反洗钱峰会暨第五届反洗钱高峰论坛”11月27日在上海举行。会议上,各家机构共同发表了《陆家嘴宣言——中国互联网金融反洗钱联合倡议》,声明将齐心协力共同提升行业的整体抗风险能力,更好地维护中国金融安全,更好地服务中国经济。

宣言倡议,各家机构要自觉自主,把反洗钱纳入企业的基础性部署。以国家的反洗钱政策为履职尽责的指针,顺应监管模式由“他动”转“自动”的趋势,按照FATF的风险为本原则和方法,科学进行风险评估,合理配置资源,有效防范或降低洗钱和恐怖融资风险。在提高企业自身反洗钱能力和水平的同时,加强同业间合作,搭建信息共享平台,建立健全信息分享机制,切实提高同业间反洗钱合作水平。

此外,宣言还呼吁各互联网金融机构主动拥抱监管,积极主动与监管部门建立起常态化的有效沟通机制,配合政府监管部门和执法部门的行动。

据复旦大学中国反洗钱研究中心的常务主任唐朱昌介绍称,上述宣言是基于互联网和大数据时代严峻的金融安全背景。

在业界看来,互联网金融从方方面面给人们的生活带来了极大便利,但网上交易隐藏着的一些地下钱庄、网络赌博、金融诈骗、走私,破坏金融管理秩序的洗钱行为,亦需有力打击。

国际货币基金组织的数据显示,全球GDP总量超过70万亿美金,而每年全球非法洗钱的金额占到全球GDP总量的2-5%。

此前,央行等十部委出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《意见》)也表示,坚决打击涉及非法集资等互联网金融犯罪,防范金融风险,维护金融秩序。

上海华瑞银行董事长凌涛指出,反洗钱手段科技化需要反洗钱规则进一步的标准化:第一,履行反洗钱义务的主体应当进一步界定,反洗钱法规定的金融机构和履行反洗钱义务的特定非金融机构的内涵与外延都需要进一步的拓展;第二,建立健全反洗钱金融领域的法律规范、行业指南和监管标准;第三,国务院反洗钱行政主管部门,国务院的有关部门、机构和司法机关联合建立健全并持续维护国家级的,适用于境内外的具有最高权威的反洗钱黑名单库,这在国外是非常成熟的做法。这个库可以提供全国履行反洗钱义务的金融机构进行查询、使用;第四,规定统一的客户身份识别要素标准。客户身份识别、报告大额交易和可疑交易,保存客户身份资料和交易信息是反洗钱预防措施的三项基本制度。其中客户身份识别制度又处于最为基础的地位,尽管各项金融业务都对客户识别提出了要求,但是其要素标准又各不相同。很有必要编制具有法律效力的统一客户身份识别要素标准,也为充分利用大数据分析奠定基础。

复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新就曾表示,由于大数据能够更准确、更及时、更全面、更完整地记录信息,所以在打击洗钱和犯罪等领域有着重要作用,这也会成为整个社会的趋势。

据《每日经济新闻》记者此前了解,仅今年上半年,蚂蚁金服反洗钱团队就向反洗钱监测分析中心报送各种洗钱可疑交易报告300多份,其中多份已移送公安机关。

通过引入大数据技术,互联网金融企业可以在反洗钱工作中采取数据智能化排查,待发现可疑交易后再进行人工甄别的方式,大大提高效率。通过各家互联网金融机构的合作,智能化反洗钱方法,将成为未来打击金融犯罪的主要手段。

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