中国移动“天盾”反欺诈系统浙江试点工作显威力

2016年8月,浙江丽水青田的一位市民接到一个电话,对方自称是民警,要求该市民把卡里的钱转到所谓的“安全”账户上。这一异常通话被中国移动“天盾”反欺诈系统的智能分析程序成功抓取。就在这位市民正准备走出家门去汇款之际,县公安局民警犹如神兵天降,及时制止了这起通讯信息诈骗的发生,为该市民挽回了近500万元损失。这一过程前后未超过15分钟。

综合运用通信和大数据分析技术,对异常通信行为分析识别,实现对欺诈号码的直接拦截以及疑似诈骗行为的预警干预,这是中国移动“天盾”反欺诈系统建设试点以来取得的显著成效。作为试点承建单位,浙江移动在统一部署下,通过技术手段和应用创新,为有效打击通讯信息诈骗开辟出一条可供借鉴的成功道路。

根据中国移动集团公司的统一部署,浙江移动从2014年建设“天盾”反欺诈系统平台,着手开展国际改号诈骗电话监控系统建设工作,基于“识别+研判+拦截”的骚扰诈骗电话集中治理方法实现诈骗号码准确、全面识别与处置。该系统从2014年建设并投入使用至今,已实现对全国国际来话监控,拦截诈骗电话呼叫5.2亿次。

但是随着诈骗犯罪手段的翻新,给一直从“犯罪源头”反制,实行“黑名单”拦截的反欺诈工作带来了难度。为此,浙江移动的团队成员共同悉心研发,创新思路,从保护诈骗受害用户的角度出发,在对通话行为进行大数据分析的基础上,首创了一套对疑似诈骗行为识别、分析和处置的办法。这套新办法好似一面“照妖镜”,能在诈骗实施之初就第一时间发现抓取并进行事中干预,使得各种竭力藏匿的诈骗行为无所遁形。

浙江移动工作人员举例说:“比如通过与公安部门的共同研究,我们发现了电话邮包诈骗模式一般具备四种通话行为特征,如果我们能够在用户通话时实时利用新型技术手段智能鉴别通话特征,就能对潜在的受害人进行精准劝阻。”

浙江移动在大数据分析方面的技术优势使得这一创新思路得到势如破竹地推进。由集团公司与浙江移动组成的专家团队采取敏捷迭代的方法,仅用10天就研发出第一个可用模型,第25天实现流处理系统上线。

经过测试验证,该识别模型从识别欺诈行为到实施智能拦截仅需2分钟,从2016年8月上线以来,在两个月的时间里,已累计识别诈骗电话8584起,诈骗识别准确率超过95%,实现月均止损800万元,如果完全投入使用, 2016年预计可以为全国人民挽回直接经济损失2.92亿元。

实践证明,技术创新是破解通讯信息诈骗防治之难的有力利器。以创新为抓手,浙江移动实现了对一系列难题的有效破解。比如通过采用动态语音验证码技术,一举解决了用户被“呼死你”软件频繁骚扰的难题;通过强化大数据的研究与应用,实现“网络欺诈”自动识别、人工确认、“一键封堵”的全流程一体化,对网络钓鱼、手机恶意软件实施有力打击。

2016年10月14日,中国移动深入推进防范打击通讯信息诈骗工作部署全国电视电话会议在浙江召开,集团领导对浙江移动试点的“天盾”反欺诈系统成效予以肯定,并表示要将相关经验推广到全国。

“反通讯信息诈骗工作任重道远,我们将进一步整合现有安全平台技术手段、扩大运营商数据资源分析范围,开创反欺诈工作的‘移动模式’”。浙江移动总经理郑杰表示。

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