专注长期 中欧财富投顾三款人气策略上线平安安心投

4月9日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富宣布携手平安银行,在平安安心投上线三款人气投顾策略,为银行零售用户提供投资的新选择。中欧财富是首批获准公募基金投顾试点的机构之一,此前已先后与蚂蚁基金、陆基金、交通银行和蛋卷等机构开展投顾业务合作。

人气策略三剑客一站式理财优选方案

中欧财富甄选了三款人气策略上线平安银行,力争为平安银行零售用户不同时长、不同投资目标的理财需求提供一站式资产配置方案。

其中“超级股票全明星”策略定位于全市场甄选明星基金经理的长跑作品,力争为能够承受一定波动的投资者提供一站式投资权益类基金的优选方案,建议持有时长2年以上;“经典股债均衡”策略则基于长期资产配置理念,通过甄选历史业绩稳定的股票型基金追求长期回报并均衡配置优质债券型基金,尽力抵御市场风险,为投资者提供能够应对不同市场环境的理财方案;“双季乐稳健增强”策略则将追求稳定、控制风险放在首位,通过精选低风险优质债券基金并搭配少量绝对收益策略基金灵活进取,力争为投资者中短期的投资需求保驾护航。

除提供多样化的投顾策略外,中欧财富投顾还将代投资者完成从组合策略构建、成分基金申购/赎回、账户持续优化管理和覆盖客户全投资周期的顾问式陪伴服务,力争通过争取长期稳健的超额收益和持续周到的投顾服务,改善用户的投资和盈利体验。

中欧财富携手平安银行力破“基金赚钱但基民不赚钱”怪圈

此次中欧财富与平安银行的强强联手,有望充分发挥双方在投资管理、金融科技等领域的综合优势,力争破解在过去一直困扰个人投资者的“基金赚钱但基民不赚钱”的投资难题。

中欧财富早在2016年开始布局类投顾业务,并在2019年10月首批获准公募基金投顾试点资质。在投资方面,中欧财富是业内为数不多拥有三年以上类投顾策略实盘运作经验的基金投顾机构。在账户设计方面,中欧财富是市场上少数拥有基金投顾系统和策略建模独立研发能力的机构,中欧财富投顾系统申请一项专利和拥有15项著作权。独立运营、敏捷开发的技术团队让中欧财富在投顾业务开展中能够针对客户的体验反馈快速响应,实现微调优化和个性化功能开发。同时,中欧财富投顾拥有行业领跑的独立客户运营团队,能够为投资者提供包括定期业绩报告、调仓报告、市场解读等全周期顾问式陪伴服务,力争缓解客户的投资焦虑。

平安银行是平安集团旗下跨区域经营的股份制商业银行,是中国12家全国性股份制商业银行之一,自成立以来始终以中国卓越、全球领先的智能化零售银行为战略目标。平安银行旗下安心投的组合策略均经过层层严格条件筛选,旨在为用户提供优质的全球化资产配置投顾策略服务,并通过实时调仓信号、资讯与投教内容力争长期改善用户持仓体验。

在过去,由于缺乏专业人士指导,投资者经常出现盲目追涨杀跌的申赎行为,同时频繁申赎也产生了较高成本,从而导致基金赚钱但基民不赚钱的问题。基金投顾通过代投资者完成组合构建、成分基金申购/赎回和根据行情变化持续优化调仓,力争帮投资者规避基金投资中的“选基”和“择时”难题,并通过持续的顾问式服务和长期陪伴,力争缓解个人投资者的投资焦虑,从而长期改善投资者盈利体验。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。

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