女性比男性更会买基金!公募权益基金投资者盈利洞察报告来了

10月21日,资本邦了解到,昨日,为了更好解决“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点,揭示影响基金盈亏的关键因素。景顺长城基金、富国基金等三家金牛基金管理公司携手中国证券报,共同发布《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》(下称:《报告》)。

报告内容显示,对于哪一类人买基金更赚钱?报告给出的答案是女性好于男性,老人好于年轻人,机构好于个人。

数据显示,截至2021年3月31日,女性投资者平均收益率高出男性1.57个百分点。女性在投资上更舍得投入,平均投入26711元,比男性高出1500元,而且女性投资者比男性的平均交易频率更低。30岁以下投资者平均收益率不到3%,盈利人数占比不到50%;60岁以上投资者平均收益率达到19.05%,盈利人数占比达60.42%。机构客户的盈利户数占比高出个人客户近5个百分点,平均收益率则超越个人客户2.35个百分点。

此外,持仓时长、交易频率对于基金收益的影响。经数据统计显示,当基民持仓时长小于3个月时,基民平均收益率为负,盈利人数占比为39.10%;当基民持仓时长为3至6个月时,盈利人数占比提升至63.72%,平均收益率由负转正,达5.75%;持仓时长达6-12个月时,盈利人数占比72.54%,平均收益率达到10.94%。若基民平均每月买卖行为不足1次,盈利人数占比达55.14%,平均收益率为18.03%;若每月买卖次数达到3次以上,盈利人数占比不足45%,收益率水平也随之下降。

值得一提的是,过早止盈的,可能将错过基金后期涨幅。

到底怎样才能提高基金投资收益。首先是买封闭型基金。对比由同一基金经理管理、成立时间相近的封闭型和开放式基金来看,基民的平均收益率可以天差地别。截至2021年3月31日,景顺长城集英成长两年期定开放与景顺长城绩优成长基金收益率分别为97.62%、95.06%,但两只基金的基民收益情况却相差甚远:封闭式基金基民的平均收益率95.71%,全部实现盈利;而开放式基金的基民平均收益率仅有15.57%,盈利人数占比仅58.58%。

其次是参与基金定投。定投基民的盈利人数占比和平均收益率水平均高于非定投基民,亏损程度也明显低于非定投基民。数据显示,定投客户的盈利人数占比达到59.86%,平均收益率10.42%;非定投基民盈利人数占比51.79%,平均收益率7.48%;同时,定投基民中亏损10%以上的比例为0.44%,明显低于非定投基民1.54%的比例。

最后是长期持有和减少交易。数据显示,持仓时长越长,平均收益率就越高,熬过三个月、一年、五年甚至十年这几道槛,再降低每个月的交易频率,最好不超过1次/月。

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