奋发有为 转型发展 迈向数字京行 北京银行发布2022年半年度报告

8月30日晚,北京银行发布2022年半年度报告。上半年,北京银行立足新发展阶段,贯彻新发展理念,融入新发展格局,坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面落实北京市委市政府各项部署和监管机构工作要求,以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力和管理方式“五大转型”,强化全面风险管理,积极提升服务实体经济的能力,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,向广大投资者交上了一份令人满意的业绩答卷。

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6月22日,北京银行发布“数字人民币+碳账户”的金融服务品牌“京碳宝”

坚持党建引领,以稳健经营融入新发展格局,资产规模和经营绩效稳中向好,品牌价值迈上新台阶。上半年,北京银行始终心怀“国之大者”,坚持党建引领,践行金融工作的政治性、人民性,扎实推进全面从严治党、全面从严治行,为各项业务高质量发展提供坚强政治保证和正确方向指引。截至6月末,北京银行资产总额3.2万亿元,较年初增长4.63%,存款总额1.86万亿元,较年初增长9.42%,贷款总额1.78万亿元,较年初增长6.20%;实现归母净利润135.74亿元,同比增长7.88%;每股净收益0.62元,同比提升0.05元,经营绩效继续保持上市银行较好水平。品牌价值达769.29亿元;一级资本在全球千家大银行排名第50位,较去年大幅提升12位,首次跻身全球前50强,品牌影响力迎来新的提升。

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6月1日,北京银行正式推出“京萤计划”儿童综合金融服务方案

坚持不忘初心,服务首都发展、服务小微企业、服务市民百姓取得新的成绩。上半年,北京银行始终不忘服务首都发展的初心,持续加大对“四个中心”“两区”“五子联动”等重点领域的金融支持力度。截至6月末,北京地区存贷款余额2.57万亿元,同比增长12.3%,规模、同比增量均排名北京市管金融企业第一。近日,雄安分行正式开业,京津冀区域机构布局更加完善,能够更好服务首都发展“一核两翼”布局。坚决落实党中央、国务院关于稳住经济大盘的决策部署,制定6方面33项金融服务稳增长举措,以及5方面25项服务小微企业举措。打造数字普惠金融模式,推动普惠拓客平台、对公网贷平台、小企业授信后管理系统三大数字基础平台升级,优化普惠金融专属APP“北京银行京管家”客户体验,提升“银税贷”“普惠速贷”等线上产品服务能力。截至6月末,普惠金融贷款余额1,580亿元,较年初增长318亿元,增速25.25%;普惠小微贷款户数超22.72万户,较年初增8.95万户。坚持“人民至上”,心系“民之小处”,提升惠民金融服务的广度、力度和温度。打造周二“工会会员日”品牌,上线手机银行工会专区,推出“京彩西品”消费帮扶活动,工会卡客户587万户,较年初增长近4万户。全力推进“智慧医保2.0”便民服务,医保关联客户超过750万户。成立的新市民金融服务工作专班,推出十二条金融举措服务新市民群体,提升新市民群体的获得感、幸福感、安全感。打造“乡村振兴+”创新模式,涉农贷款余额802亿元,较年初增长10.47%。

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北京银行工作人员协助老年客户办理业务

坚持创新驱动,数字化转型三年行动全面启动,科技与业务融合程度显著提升。上半年,北京银行全面启动全行数字化转型工作,力争通过三年,推动北京银行数字化转型成效达到同业领先水平,努力打造北京市管金融企业数字化转型的典范,以数字化转型推动北京银行实现高质量发展。牢固树立“一个银行、一体数据、一体平台”(One Bank,One Data,One Platform)的理念,成立“北京银行数字化转型战略委员会”,加快推动以数字化转型统领“五大转型”各项工作。优化“顺天”技术研发平台、发展“永定”云平台,推广“颐和”服务治理平台,技术研发能力和敏捷交付能力持续提升。围绕“平台、模型、服务、管控、安全”五个方面,按照“统一可信、敏捷供给、便捷服务、安全共享”四大目标构建统一数据底座,深入开展数据治理,设立业务、科技条线数据治理无边界团队,完成306项问题的源头治理,通过全行统一管理驾驶舱“数聚智库”平台建设,实现指标监测从日到秒的跨越。深化技术生态合作,与中科院自动化所、微芯研究院签署战略合作协议。加大科技人才引领力度,上半年,全行签约应届毕业生1,300人。着力搭建“萤火社区”内部论坛,通过建立第一时间收集问题(Collect)、第一时间分发问题(Distribute)、第一时间解决问题(Solve)、第一时间反馈问题(Reply)的“CDSR-四个第一”管理机制,全面打造自由发声、在线督办、及时转化、成果分享的数字化意见收集与转化基地,积极构建与数字化转型相适配的开放文化、轻型文化、敏捷文化氛围。

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北京银行工作人员为客户介绍特色产品

坚持零售转型,全新推出“京萤计划”儿童综合金融服务体系,零售营收贡献占比同比提升4.6个百分点。上半年,北京银行通过优化业务结构、深化数字赋能、细化客群经营持续加快零售转型。截至6月末,全行零售营收贡献占比达31%,同比提升4.6个百分点;零售利息净收入全行占比达到37.45%,较年初提升4.98个百分点,同比提升6.84个百分点。零售资金量(AUM)规模突破9,500亿元,较年初增长679亿元,增速7.7%;储蓄累计日均4617.2亿元,增速11.8%;零售信贷规模5,981亿元,同比增幅10.1%。零售客户达2,638万户,手机银行APP客户规模突破1,200万户。推出“京萤计划”儿童综合金融服务体系,打造“伴您一生”的全生命周期金融服务;截至目前,“小京压岁宝”销量突破20亿元,“小京卡”发卡突破15万张。积极打造高品质、全天候、开放的财富产品平台,升级私人银行服务体系,公募基金规模同比增长21.48%,私行代销销量同比增长19.63%,保险规模及中收同比均实现超50%以上增长。

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北京银行工作人员为客户提供金融服务

坚持深耕客群,积极拓展“GBIC2”组合金融服务模式,推动公司业务做优做强。上半年,北京银行对公客户管理体系全面整合升级,以机构客户为源头拓展“GBIC2”组合金融服务模式,推出战略客户“基石计划”、潜力客户“扬帆计划”、长尾客户“倍增计划”,实现公司客户增量提质、业务规模稳健增长。截至6月末,公司有效客户数突破20万户,较年初增加2.4万户,增幅13.58%。人民币公司存款规模13,117亿元,较年初增长1,187亿元,增幅10%;人民币公司贷款规模10,202亿元,较年初增长675亿元,增幅7.09%。发布企业手机银行5.0,打造微信银行公司金融“京品库”;创新数字供应链产业生态圈,升级自建生态、链接行业生态,成为首家成功部署并投产“长安链”的北京市属金融机构,供应链金融业务发生额、新增户数同比增长38.8%、176.7%,其中“京信链”业务落地核心企业、供应商、融资金额同比增长94.2%、207.3%、202.3%。持续推广“京管云”支付+资金监管组合服务、智能账户分账管理服务,落地智慧租赁、“案款通”、“物流通”、“缴款通”等特色场景。打造跨境金融服务新生态,对接国家外汇管理局货物贸易监测平台、数字外管跨境业务区块链平台;加入中银协“中国贸易金融跨行交易区块链平台(CTFU)”,持续提升外贸新业态新模式服务能力。构建投行综合服务生态,承销全国首单新能源领域、新材料领域科创票据,上半年实现债券承销规模649.62亿元。提升公募REITs产业链服务能力,入选全国首单公租房公募REITs项目资金监管体系,担任运营账户开户行,参与上半年上市全部公募REITs投资。

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北京银行大厦

坚持特色发展,发挥品牌优势,科创、文化、绿色金融特色持续彰显。上半年,北京银行持续优化科创金融服务模式,创新推出业内首个运用知识产权大数据进行自动化审批的产品“科企贷”,为科创企业提供专属线上化融资服务;推出专精特新企业专属产品“领航贷”,放款量在市经信局合作金融机构中位列全市第一。截至6月末,科创金融贷款余额1,884亿元,较年初增长305亿元,增速19.3%。提升文化金融服务质效,携手北京市文物局举办首届北京中轴线文化遗产传承与创新大赛,打造文化创客中心“文化大师课”等六大主题活动。截至6月末,文化金融贷款余额729亿元,较年初增长94亿元,增速14.9%。加快绿色金融发展步伐,发布“京碳宝”数字化与低碳服务品牌,落地北京市首笔CCER质押贷款业务、全行首笔林业碳汇质押贷款业务,建设绿色金融管理系统,提升绿色金融数字化管理水平。截至6月末,绿色贷款余额931.32亿元,较年初增长453.88亿元,增幅95.07%。

坚持服务实体,金融市场业务提质增效,轻资本业务快速发展,业务结构持续优化。上半年,北京银行金融市场业务稳中有进,持续提质增效。截至6月末,金融市场管理业务规模2.46万亿元,较年初增长1.41%,货币市场交易总量19.4万亿元,全国市场占比2.78%,处于市场第一梯队,优质客户规模较年初增长12.26%,票据业务交易总量同比增长88%;保险资金托管规模突破1000亿元,较年初增长22%;托管山东省首单、深交所首单租赁住房类REITs项目,参与全国最大规模绿色碳中和CMBS项目投资,落地全国首单自贸区CMBS、全国首单高速服务区资产支持专项计划;加快推进资产托管业务系统完善升级,持续打造托管业务生态圈,着力提升业务管理效能。截至报告期末,北京银行存续非保本理财产品共208只,理财规模3,550.4亿元,较去年同期增加232.7亿元,理财客户数达到111.31万户;近日,北京银行理财子公司获批筹建,财富管理和资产管理体系更加完善。

坚持底线思维,数字化风控能力显著提升,风险抵御能力持续增强。上半年,北京银行积极强化全员风险管控、全面风险管控、全流程风险管控,以数字化风控体系建设为抓手,积极推动金融科技与风险管理相互融合,不断增强风险的精准识别、前瞻预警和及时化解能力。发布2022年度授权“白名单”、主动授信“白名单”,支持“总对总”营销,积极引导授信投向,优化业务结构;成立特殊资产管理部,推进从不良资产清收管理到经营不良资产的转变,综合运用多种方式进一步加大不良资产处置力度,持续盘活存量不良资产。截至6月末,不良贷款率1.64%,拨备覆盖率194.93%,拨贷比3.2%,在复杂的经济形势中继续保持了较强的风险抵御能力。

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北京银行大厦

下半年,北京银行将继续紧密围绕国家和北京市“十四五”规划战略部署,深入贯彻落实北京市第十三次党代会精神,坚持“真诚所以信赖”的服务理念,秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,奋发有为,转型发展,努力推动各领域工作取得积极成效,奋力谱写高质量发展的全新篇章,以更加优异的成绩迎接党的二十大胜利召开!


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