极客怎样占领华尔街——Bruce美国互联网金融见闻专栏之一

黄海旻 2016-04-11

编者按:麻袋理财总经理黄海旻(Bruce)日前率团队飞往大洋彼岸,开启了为期10天的美国互联网金融交流之旅。Bruce曾经供职于微软7年,又效力过阿里云和宜信,拥有互联网和金融行业的双重经验。此次美国之行,Bruce将从一个极客的视角,观察美国互联网金融行业的前沿领域,为国内互金同行的探索提供借鉴。

我们美国之行的第一站是全球第一大投资银行——高盛,一家非常低调,低调到甚至连Logo都没有的公司。2015年总资产有8600亿美元,所谓“闷声大发财”?!

▲没有Logo的高盛大楼

我们和高盛相关工作人员沟通交流中发现,高盛很看好互联网金融的发展,去年曾发布研报详细阐述了金融业的未来前景和技术的影响力。预计通过网络贷款运营商,将有高达1.7万亿美元资金更有效地提供给消费者和小企业。

在中国国内比较知名的Lending Club于2014年成功上市。高盛正是主承销商之一(另一个是摩根士丹利)。

在传统投行业务上,为分散风险,高盛的投资遍布各行各业,近几年很看好科技金融行业,有不少相关投资。

高盛重视金融与技术的结合,很早开始利用大数据做业务模型,为业务提供数据支持和决策依据。有强大的技术团队做后台支持,同时自己的技术团队也在开发设计新产品,注重用户体验,账户安全等。

▲黄海旻于高盛办公大厅内

让我们这群技术咖有点兴奋的是,和麻袋理财一样,高盛也使用docker,也有一个小团队研究区块链。

第二站,我们来到了Two sigma(双西投资)。这是专注于量化投资的华尔街对冲基金,成立时间不长,但在过去的五年内,管理的资产悄然从50亿美元膨胀到280亿美元,堪称增长最快的大型对冲基金。

▲双西投资

创始人之一约翰·欧文德克曾经是著名量化投资人大卫·肖恩麾下的得力干将,后跳槽到亚马逊做贝索斯的技术顾问,2001年和合作伙伴大卫·西格尔成立了自己的量化对冲基金。西格尔就是那种传统意义上的计算机极客,他的专长是人工智能,他有句名言,“人类投资经理再也无法击败电脑的时代终将到来。”

双西投资的快速发展依靠的就是大数据和机器学习技术。目前的资金是放在基金池内,机器人投资顾问主要做的就是数据处理和系统分析,他们现在的相关性分析都是建立在对历史数据的分析和未来趋势的数据的处理上,并通过多样化的投资降低风险。投资类型包括股票、期权、期货、ETF等等,投资也遍布美国欧洲亚洲等全球市场。

Two sigma的办公室风格在向互联网公司学习,有免费的小食,有玩band的独立隔音房,书架第一层还有漫画。

▲左上:小食区,左下:玩音乐的独立房间

右上:书架,右下:游戏机

双西公司的员工有不少是从麻省理工,加州理工等院校的计算机、数学和工程专业毕业生中选聘的,也有不少是从微软,谷歌“抢”来的技术人才。他们不穿西装,不打领带,平常就穿毛衣、帽衫、牛仔裤。

看起来,帽衫和牛仔裤似乎正在取代西装领带,逐渐占领华尔街。

▲穿着牛仔帽衫的华尔街“极客”

接下来,黄海旻将与诺贝尔经济学奖得主Myron Scholes教授交流,并参加美国Lendlt峰会,敬请期待。

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