最高检：给P2P行业三建议 严格区分犯罪与创新

9月23日，最高人民检察院召开新闻发布会，通报全国检察机关去年以来查办金融领域刑事犯罪工作有关情况，并发布相关案例。

最高检新闻发言人肖玮表示，在办案中，检察机关还需要注重把握犯罪边界，着眼经济社会发展，尊重金融市场规则，严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限。坚持打击犯罪与保护创新相统一，坚持维护金融市场秩序和激发市场活力相统一。

最高检指出，近年来利用互联网实施金融犯罪的趋势明显。金融犯罪是发生在金融活动过程中，违反金融管理法律法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为，其具有区别于传统犯罪的行业化、专业化、智能化、隐蔽化等特点。

应对P2P行业乱象 最高检发出三条检察建议

P2P行业里面有可能涉及的犯罪，包括非法吸收公众存款、集资诈骗、洗钱等行为，对于其中构成犯罪的，检察机关将依法坚决的予以打击。对于公安机关移送的相关案件依法审查逮捕、审查起诉。

面对着金融领域的迅猛发展，相关法律法规在金融监管、查办金融犯罪等方面也需要作出进一步的完善。对此检察机关有以下几点建议：

第一，完善征信体系、加快市场诚信建设。金融犯罪本质上都是违背市场诚信的行为。加强市场诚信体系的建设是预防金融犯罪减少金融犯罪的治本之策。

第二，建立健全行政监管的法律法规体系。立法机关与行政监管部门应当抓紧研究出台相关行政监管法律法规，弥补监管空白和漏洞。

第三，加强宣传教育，坚持“打防并举”、“防治结合”。强化预警防范，强化打早打小，增强社会公众的金融风险防范意识，提高社会公众对金融违法犯罪的识别能力，促进市场经济环境的净化，从源头上遏制金融犯罪活动。

严格区分金融犯罪与金融创新的界限

检察机关在办理金融犯罪案件中，针对新型案件不断增多，案件疑难复杂程度明显加大的新形势，必须要严格区分罪与非罪界限，妥善处理维护金融市场秩序和激发市场活力的关系。

最高检新闻发言人肖玮表示，在办案中，检察机关要注重把握犯罪边界，着眼经济社会发展，尊重金融市场规则，严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限。坚持打击犯罪与保护创新相统一，坚持维护金融市场秩序和激发市场活力相统一。

肖玮表示，要慎重使用查封、扣押、冻结手段，办案中尽可能减少对正常金融活动、企业经营活动的影响。注重追赃挽损，妥善解决刑民交织和涉案财物处理等矛盾集中问题。

对涉案金额特别巨大、涉案人数众多、社会影响大、跨区域犯罪等重大、敏感以及新型的金融犯罪案件，上级检察机关要加强督办指导，在证据采信、事实认定、法律适用、程序推进、诉讼策略等多方面参与指导，形成办案合力。

在完善专业化办案机制方面，肖玮告诉记者，各地检察机关结合区域特点，不断探索金融检察工作，完善专业化办案机制，一些地方成立了专业金融检察部门或金融检察专业办案组，形成专业办案机构；不断加强公诉专业化人才培训和专业交流，提高公诉人的金融知识水平和业务能力，逐步形成了金融犯罪案件专人办理、系统研究、专业积累的良性循环，为保证金融犯罪案件质量、提高办案效率奠定组织和人才基础。

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