“买方时代”来临?基金投顾资格扩容意味着什么

2019年10月24日,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》)。随后,有18家机构拿到基金投顾业务试点资格。

在今年3月份,新一批基金投顾业务资格迎来新进展,约40家机构参与了证监会关于投顾资格的问卷考题随后进入答辩环节。

今年6月以来,基金投顾牌照再次扩容。7月9日,华宝证券、华西证券、国海富兰克林基金、国泰基金4家机构拿到基金投顾试点资格备案函。

因看好基金投顾业务的前景,基金公司、券商、第三方机构等都在积极投身于投顾资格申请及准备之中。

什么是基金投顾业务?

基金的投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

投顾服务“飞入寻常百姓家”

2019年10月24日证监会发布的《通知》规定了开展基金投顾业务试点的机构需具备的资格,明确了投顾业务的范围,规范了进行投顾业务中机构需遵守的准则、制度和风控要求,促使公募基金投顾业务试点落地,推动了公募和券商等机构从卖方销售思维向买方投顾思维的转变,使得投顾机构与客户成为利益共同体。

截至目前,国内各类试点机构均已推出其智能投顾品牌并上线相关业务。基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议,可以替客户进行账户管理,调仓时可以帮助客户自动调仓,无需客户手动操作,解决了客户无法及时跟投的问题。智能投顾让以前只有高净值人群能享受的投顾服务“飞入寻常百姓家”。

将为大众提供专业化定制服务

投资并不容易,涉及多领域、多学科,是极具专业度和复杂度的工作。而基金投顾业务为投资者提供了更专业化的资产配置。

基金投顾服务之于普通投资者的价值,主要体现在以下几个方面:

一、在了解客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限、处在什么人生阶段等各个维度后,对不同的客户定制个性化的方案,更大程度上实现“因人制宜”。

二、让专业机构帮投资者做出决策并执行交易,引导投资者理性投资,避免个人投资者出现不理性的盲目交易。

三、引导投资者进行长期投资决策,降低对短期市场波动的关注度。使投资者不必思虑基金选择与买卖时机,节省出更多时间投入自己的工作和生活。

投顾运作数据表明,投顾服务在一定程度上减少了投资者频繁交易和追涨杀跌的频率,引导投资者建立起长期投资、理性投资的投资理念。有助于解决“基金赚钱,基民不赚钱”的问题。

极客网企业会员

免责声明:本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿,凡在本网站出现的信息,均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性,但不保证有关资料的准确性及可靠性,读者在使用前请进一步核实,并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏,概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时,应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明,并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后,将会依法尽快联系相关文章源头核实,沟通删除相关内容或断开相关链接。

2021-08-17
“买方时代”来临?基金投顾资格扩容意味着什么
今年6月以来,基金投顾牌照再次扩容。7月9日,华宝证券、华西证券、国海富兰克林基金、国泰基金4家机构拿到基金投顾试点资格备案函。

长按扫码 阅读全文